L’accompagnement dans la stratégie personnelle du dirigeant fait partie des compétences et du champ d’action des experts-comptables BDO France. Nous sommes en mesure d’établir la stratégie la plus adaptée selon les besoins du dirigeant pour établir :

Un audit de la situation personnelle et professionnelle ;
Une structuration et une protection du patrimoine ;
Une organisation du statut social et de la rémunération ;
Les déclarations fiscales personnelles (à savoir l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune immobilière) ;
Un bilan retraite.

Stratégie patrimoniale

Protéger et optimiser votre patrimoine présent et futur

En raison de la proximité avec les dirigeants d’entreprise, nos experts-comptables BDO sont alertes sur les questions relatives à la protection sociale, l’anticipation de sa retraite, la gestion de sa trésorerie ou encore pour optimiser sa rémunération. Aussi, nous pouvons vous apporter une réelle valeur ajoutée dans la gestion de votre patrimoine grâce à notre vision globale de votre entreprise.

BDO est en mesure de vous accompagner et de vous conseiller dans une stratégie patrimoniale entièrement personnalisée.

Les enjeux du dirigeant d’entreprise

Organiser, développer et transmettre son patrimoine ;
Optimiser ses revenus ;
Limiter la pression fiscale ;
Optimiser la gestion de ses actifs financiers ;

Protéger sa famille ;
Préparer sa retraite ;
Transmettre son patrimoine ;
Céder son entreprise.

Que votre retraite soit proche ou lointaine, mieux vaut la préparer le plus tôt possible

Préparons ensemble la retraite que vous méritez :

Comment optimiser votre retraite et booster vos revenus ?
Comment déterminer vos besoins éventuels en rentes complémentaires ?

Nous mettons tout en œuvre pour vous aider à choisir les bonnes solutions d’épargne retraite, d’investissement ou encore d’optimisation pour que vous puissiez profiter de la meilleure retraite possible le moment venu.

Quelle est la meilleure stratégie de revenus ?

Pour anticiper le départ à la retraite d’un dirigeant, il faut réaliser une étude de sa situation personnelle, qui est étroitement liée à celle de son entreprise.

Les impacts fiscaux, sociaux et patrimoniaux peuvent s’avérer être complexes pour le dirigeant, sa famille et son entreprise. C’est la raison pour laquelle il est important de se rapprocher d’un expert-comptable, qui maîtrise tous ces domaines d’expertise, pour établir la meilleure stratégie retraite possible :

Connaissance du droit fiscal des sociétés ;
Maitrise des subtilités de la protection sociale du dirigeant ;
Connaissance de la fiscalité, des produits d’épargne (assurance vie, SCPI, etc.) et des produits de prévoyance retraite (PER, PERCO, Madelin, etc.)
Maitrise des enjeux et des impacts de la transmission du patrimoine du dirigeant.

Nos équipes pourront conseiller efficacement le dirigeant sur les axes suivants :

Comment agir sur le montant et la durée des cotisations pour atteindre l’objectif de revenus fixé ?
Quelles sont les solutions de versements complémentaires et/ou les plans d’épargne retraite les plus pertinents ?
Est-ce l’entreprise ou le dirigeant qui devra supporter les dépenses engagées en fonction des avantages fiscaux et sociaux ?

Notre champs d’expertise dans le bilan retraite

Nos experts BDO sont en mesure d’accompagner le dirigeant sur la réalisation des missions suivantes :

Audit de la carrière ;
Simulation et optimisation du montant de votre retraite ;
Analyse et détection des anomalies de carrière auprès des institutions de retraite ;
Détermination de l’âge de retraite à taux plein ;
Etude des départs anticipés pour une retraite organisée et sereine ;
Protection de votre famille (pension de réversion).

Dirigeant