Audit de trésorerie : innovons ensemble pour sécuriser votre trésorerie

Un audit de trésorerie consiste à vérifier la gestion financière de votre entreprise et à garantir la sécurité de ses flux. Il permet d’évaluer la situation financière, d’identifier les risques et de mettre en place des solutions pour optimiser la trésorerie et anticiper les besoins.

Chez BDO Cash Management, nous nous appuyons sur une méthodologie éprouvée pour améliorer votre rentabilité et votre organisation. Nos consultants, dotés d’un double profil technique et fonctionnel, vous accompagnent dans la conduite et la mise en œuvre des projets liés à la trésorerie.

Pourquoi réaliser un audit de trésorerie ?

Un audit de trésorerie est utile pour les entreprises en difficulté financière, mais aussi pour celles en bonne santé qui souhaitent anticiper les risques. Il permet :

d’identifier les sources de financement et les optimiser ;
d’évaluer les besoins en fonds de roulement et la capacité à les couvrir ;
de vérifier la fiabilité des données financières ;
de détecter les besoins en trésorerie à court et moyen terme ;
de proposer des recommandations pour améliorer la gestion financière.

Comment se déroule un audit de trésorerie ?

L’audit repose sur l’analyse des documents comptables et financiers, des contrats et obligations, ainsi que des entretiens avec les dirigeants et responsables financiers.
Il se déroule en trois étapes :

État des lieux : évaluation de l’organisation actuelle et propositions adaptées.
Mise en œuvre : recommandations et assistance dans la mise en place des plans d’action.
Suivi et accompagnement : optimisation continue de la rentabilité et de l’organisation.

Audit des conditions bancaires : un levier d’économies

En complément, nous réalisons un audit des conditions bancaires pour détecter des économies souvent insoupçonnées. Cette analyse peut générer jusqu’à 60 K€/an d’économies pour un groupe de 40 M€ de CA.
Nous examinons les commissions (mouvements, découverts, dépassements), les frais d’opérations et télématiques, ainsi que les intérêts débiteurs.
Cette démarche permet de traiter les banques comme des fournisseurs, d’optimiser la spécialisation des flux et d’obtenir un retour sur investissement rapide.